הפיקוח על הבנקים שלח ב-23.05.21 מכתב לתאגידים הבנקאיים, בנושא פעילות הבנקים מול לקוחות בעלי רישיון למתן שירות בנכס פיננסי. מכתב זה מעדכן מכתב קודם בנושא זה שנשלח ע"י הפיקוח באפריל 2018, ושבמסגרתו נקבעו הנחיות שתאפשרנה לתאגידים הבנקאיים לתת שירות ולנהל את סיכוניהם בפעילותם מול הגופים הפיננסים המוסדרים. 

המכתב הנוכחי נשלח על רקע התיקון שפורסם במרץ 2021 לצו איסור הלבנת הון שחל על נותני שירותי אשראי, שבו נקבע כי הצו יחול גם על נותני שירות בנכס פיננסי, תוך התאמות ועדכונים שונים. בעקבות זאת, כל אחד מחמשת התאגידים הבנקאיים הגדולים נדרש כעת לעדכן את המדיניות והנהלים בפעילות מול נותני שירותים מוסדרים, בדגש על נותני שירות בנכס פיננסי. בנוסף, נדרשים התאגידים הבנקאיים להעביר לפיקוח על הבנקים את המדיניות העדכנית לאחר אישורה ע"י הדירקטוריון, עד לתאריך 30.09.21. 

עוד צוין במכתב הפיקוח, כי השלמת הליך מתן הרישיונות מאת רשות שוק ההון לנותני השירותים הפיננסיים המפוקחים על-ידם, וכן כניסתם לתוקף של צווי איסור הלבנת הון ומימון טרור על הגופים הפיננסיים השונים, ישמשו נדבך נוסף בהפחתת הסיכונים למערכת הבנקאית בפתיחה וניהול חשבונות לנותני שירותים אלו, וכפועל יוצא צפויים להקל על ניהול החשבונות, הן בצד הלקוח והן בצד התאגיד הבנקאי. 

להורדת המכתב לחצו כאן. 

פורסם 24-05-2021