ועדת החוקה, חוק ומשפט אישרה אתמול (17.11.14) את הנוסח הסופי של צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, ניהול רישומים של נותן שירות עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ה-2014. הצו מסדיר את חובות הזיהוי וניהול הרישומים של נותני שירותים עסקיים (רואי-חשבון, עורכי-דין), והוא ייכנס לתוקפו תוך 9 חודשים מיום פרסומו ברשומות.

כזכור, במסגרת התיקון לחוק איסור הלבנת הון (הטלת חובות על נותן שירות עסקי) שאושר באוגוסט, נקבעה החלת חובות זיהוי, הכרת הלקוח ורישום פרטים על עורכי-דין ורואי-חשבון אשר נותנים שירות עסקי ללקוח.

התיקון לחוק איסור הלבנת הון והצו החדש מטעמו לא מחילים על נותן שירות עסקי חובות דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון, אלא קובעים מנגנון חליפי לפיו יתוקנו תקנות מטעם לשכת עורכי הדין ולשכת רואי החשבון אשר לפיהן ייאסר על עורך-דין או רואה-חשבון לבצע פעולה שהוא מעריך שיש בה סיכון גבוה לביצוע הלבנת הון או מימון טרור או שיש בה משום הפרה של חוק איסור הלבנת הון.

הצו החדש מסדיר את חובות זיהוי הלקוח, "הכרת הלקוח", רישום פרטים ואימות, וכן את חובת בדיקת שם הלקוח מול הרשימה. בתוספת הראשונה לצו מופיע טופס "הכרת הלקוח" המוצע לנותני שירות עסקי, ובו שאלות לגבי עיסוקו של הלקוח, מהות השירות העסקי המבוקש ותיאורו (קניה/מכירה של נדל"ן, עסק) וכן שאלון לבירור מול לקוח שהוא איש ציבור זר.

פורסם 2014-11-18