משרד התובע הכללי במחוז הדרומי של מדינת ניו-יורק פרסם לפני מספר ימים (13.11.14) הודעה לעיתונות אודות סדרת מעצרים שבוצעו וכתבי אישום שהוגשו נגד כ-15 חשודים, רובם יהודים אורתודוקסים בני משפחה אחת, בהנהגת החשוד העיקרי ואב המשפחה, Irving Rubin (או Joseph Rubin).

עפ"י הודעת התובע הכללי Preet Bharara, מדובר בהונאת ענק אשר במסגרתה ביצעו  בני המשפחה ושותפיהם מספר הונאות משכנתא באיזורים שונים של מדינת ניו-יורק (ברוקלין, הארלם, מונרו) ולוו כספים בסך של כ-20 מיליון דולר.

עפ"י כתבי האישום, ההונאות התבצעו בין השנים 2004-2014. בכל עסקת נדל"ן ובקשה למשכנתא נהגו בני המשפחה ושותפיהם להחליף ביניהם תפקידים תוך שהם מתחזים לבעלי תפקידים שונים (יזם נדל"ן, סוכן משכנתא, מתווך, קונה). את הבקשות למימון ולמשכנתא הגישו באמצעות דיווחים שקריים ומנופחים אודות הכנסות המבקשים, ההון הקיים והנכסים שברשותם, ובאמצעות מסמכים מזויפים, הכל על מנת ליצור מצג של יכולת החזר גבוהה. לאחר קבלת האישור למשכנתאות לא הוחזרו ע"י הלווים התשלומים והמשכנתאות הוכרזו כחוב אבוד (Default).
בין היתר היו שותפים להונאות ילדיו של Irving Rubin, אחיו, ובני משפחה נוספים, וכן סייעו לבני משפחת Rubin שמאי מקרקעין ועו"ד נדל"ן בעלי רישיון ממדינת ניו-יורק.

נוסף על הונאות אלו, חשודים בני משפחת Rubin בהונאת רווחה וגניבת כספי ציבור וזאת מאחר שלמרות הכספים שלוו והנכסים שנרכשו, השתתפו חלק מבני המשפחה בתוכניות סעד וסיוע כגון תלושי מזון, סיוע בתשלומי חשמל וביטוחי בריאות לנזקקים. בפני רשויות הרווחה הצהירו חלק מאותם בני משפחה כי הם משתכרים מאות בודדים של דולרים מידי חודש, ושניים מהם אף הצהירו כי הם חסרי-בית.

החשודים הואשמו ב-21 עבירות שונות של הונאת בנקים, הלבנת הון, גניבת כספי ציבור וקשירת קשר לביצוע הונאה.

פורסם 2014-11-18