FINCEN, היחידה למודיעין פיננסי בממשל האמריקאי, פרסמה אתמול (10.11.14) הבהרה רשמית בנושא מתן שירותי בנקאות לנותני שירותי מטבע.

עפ"י FINCEN, קיימת מגמה חדשה ובעייתית מצד מוסדות בנקאיים לסגור חשבונות קיימים או לסרב באופן גורף לפתיחת חשבונות עבור נותני שירותי מטבע. עפ"י FINCEN, מוסדות בנקאיים חוששים מהסיכון הכרוך בפעילות מול נותני שירותי מטבע או לחילופין מבקשים להימנע באופן גורף ממתן שירותים לסקטור זה על מנת לחסוך בעלויות ציות ועלויות פיקוח ובקרה על חשבונות אלו, אשר במקרים רבים נחשבים כחשבונות בסיכון גבוה.

FINCEN  מבהירה בהודעתה כי היא אינה תומכת בסירוב גורף (Wholesale Termination) למתן שירות לסקטור זה בסגירה גורפת של חשבונות מסוג מסוים ללא בחינה של כל מקרה לגופו. חסימת נותני שירותי מטבע ע"י בנקים מסוכנת לכלכלה משום שהיא מונעת מסקטור שלם גישה למערכת הבנקאית ובכך מונעת את המעקב אחריו ואת שקיפותו, וכן מעודדת שימוש בנתיבים פחות חוקיים.

עקב כך, FINCEN  מבקשת לחזור ולהבהיר כי בנקים יכולים לעמוד בחובותיהם עפ"י החוק מבלי לסרב באופן גורף וכי הציפייה מהם היא לבחון כל מקרה לגופו ולסווג כל חשבון וכל לקוח עפ"י רמת הסיכון הספציפית לפעילותו. מעבר לכך, זוהי גם ההנחיה עפ"י גישה מבוססת סיכון.

פרסום ההבהרה ע"י FINCEN  נעשה בסמוך להבהרה דומה שפרסם ארגון ה-FATF  בנושא תופעת De-Risking בקרב מוסדות פיננסיים.

פורסם 2014-11-11