משרד OFAC פרסם אתמול (29.10.14) הודעה על הטלת קנס אזרחי על קבוצת חברות ביטוח ממדינת פלורידה, המורכבת מהחברות: Bupa Insurance Company (BIC)  , Bupa Worldwide Corporation (BWW) ו- USA Medical Services Corporation (USMED), וזאת בגין מתן שירותי בריאות וכיסוי ביטוחי לגורמים שהוכרזו ברשימות שונות של רשימת OFAC  כגון רשימת SDNTK ו- SDNT (רשימות בנושא סחר בסמים). מדובר בחברות שהן שותפות בקבוצה בינלאומית לביטוחי בריאות בבריטניה, ואשר נותנות כיסוי ביטוחי ושירותים שונים בתחום ביטוחי הבריאות.

עפ"י הודעת OFAC, החברות נתנו במקרים שונים בין השנים 2008-2011 כיסוי ביטוחי לגורמים שהוכרזו ברשימות OFAC, וזאת למרות שהיה ביכולתן של החברות לסנן ולאתר כי מדובר במבוטחים שמופיעים ברשימות משרד האוצר האמריקאי.

במספר מקרים הפוליסות חודשו פעם נוספת ופעם שלישית אפילו, מבלי שאותרה ההפרה, וזאת למרות ששם המבוטח או המוטב בפוליסה ותאריך הלידה זהים לרשום ברשימות OFAC.

חשוב לציין כי בחלקן של ההפרות המיוחסות, לא היו החברות שנקנסו הגורם המבטח בעצמו, אלא גורם ביניים או גורם צד ג' שנתן שירותים תומכים לפוליסות של חברות אחרות כגון שירותי חשבונאות, עיבוד תביעות לכיסוי ביטוחי, ועוד.

נוסף על כך, נקבע כי הקבוצה הפרה את הסנקציות על קובה, וזאת משום שבשני מקרים נפרדים, האחד ב-2008 והשני ב-2009, שיפתה חברת הביטוח USMED בעלי פוליסות בגין טיפולים רפואיים בהתרחשו בקובה וחברת BWW  העבירה לבעלי הפוליסה את ההחזר הכספי בגין טיפולים אלו.

פורסם 2014-10-30