ארגון ה-FATF  פרסם לאחרונה (23.10.14) חדשות וסיכומים מכינוס ועידת התכנון של ה-FATF  בפריס, ובמסגרת זו פרסם הארגון הודעת הבהרה בנושא יישום נכון של מדיניות מבוססת סיכון ע"י מוסדות פיננסיים ובעיקר בנקים נוכח תופעה גוברת של De-Risking בקרב מוסדות פיננסיים.

המונח De-Risking מתייחס למצב בו מוסדות פיננסיים מעדיפים להימנע לגמרי מסיכונים, במקום לנהל אותם. הכוונה היא למצבים בהם מוסדות פיננסיים דוחים על הסף לקוחות מסוג או סקטור מסוים, בשל מוניטין שלילי של תחום העיסוק, פרסום שלילי או השתייכות הלקוח לסקטור בעייתי.

בעקבות הדיון שנערך במסגרת הוועידה בנושא "De-Risking" החליט ארגון ה-FATF לפרסם הבהרה רשמית בנושא משום שתופעת De-Risking ע"י מוסדות פיננסיים עלולה לגרום ליישום לא נכון של המלצות ה-FATF, ומעל לכל עשויה להגדיל את הסיכון לשוק העולמי בכך שלקוחות או סקטורים שלמים יחפשו פתרונות בערוצים פיננסיים שאינם תחת פיקוח.

לפיכך, מבהיר הארגון כי ביצוע De-Risking ע"י המוסד הפיננסי אינו מהווה יישום נכון ותקין של המלצות ה-FATF  ומדיניות מבוססת סיכון וכי אין להשתמש בצעד זה כתירוץ להיעדר יישום גישה מבוססת סיכון במוסד הפיננסי.

הארגון הדגיש כי עפ"י המלצות ה-FATF, סירוב למתן שירות לקוח או סיום היחסים בין המוסד הפיננסי ללקוח הוא צעד שאין לעשותו באופן גורף אלא רק על סמך בחינת כל מקרה לגופו (Case to Case Basis). סיום יחסי המוסד עם הלקוח צריך להתרחש במקרה ספציפי בו לא ניתן למזער או להתגבר על סיכוני הלבנת ההון הנובעים מהתקשרות עם אותו לקוח.

פרסום ההבהרה בנושא זה נעשה בסמוך לפרסומו הצפוי של מסמך חדש מאת ארגון ה-FATF שכותרתו: יישום גישה מבוססת סיכון בסקטור הבנקאי (צפוי להתפרסם בימים הקרובים).

פורסם 2014-10-28