הרשות לניירות ערך בישראל פרסמה לאחרונה הודעה לעיתונות על הטלת עיצום כספי בסך 90,000 ₪  על חברת "אי-ברוקר מסחר וני"ע בע"מ" בשל הפרת הוראות צו איסור הלבנת הון.

עפ"י החלטת וועדת עיצום כספי, בביקורת שנערכה במשרדי החברה במהלך חודשים מאי-נובמבר 2013, נתגלו מספר הפרות וליקויים בעמידת החברה בהוראות חוק איסור הלבנת הון וצו איסור הלבנת הון.

ההפרות שנתגלו היו הפרות של חובות דיווח, בקרה וחובות זיהוי ו"הכר את הלקוח".
בין היתר נמצאו ההפרות הבאות:
-   בארבעה חשבונות בעל החשבון לא השיב לשאלות המשמעותיות לצורך הכרת הלקוח ובהיעדר תשובות לשאלות אלו לא סביר שהחברה תתייחס להליך הכרת הלקוח כהליך שבוצע. כמו כן, היעדר מתן התשובות לא השפיע על דרגת הסיכון של הלקוח והוא סווג ככלקוח בסיכון נמוך.

-   שאלון הכרת הלקוח של החברה לא כלל שאלות לגבי מטרת פתיחת החשבון והפעילות המתוכננת בו.

-  לא בוצעו ע"י החברה בקרות לבדיקה האם תשובות הלקוח בטופס "הכר את הלקוח" תואמות את פעילותו בפועל בחשבון.

-   בשני מקרים בוצעו ע"י בעלי חשבונות פעולות שאינן עולות בקנה אחד עם המוצהר ע"י הלקוח והיה מקום לבחון האם יש לדווח לרשויות, דבר שלא נעשה.

-   מתבצעות אותן בקרות לגבי כלל החשבונות ללא קשר לרמת סיווג הסיכון של כל לקוח.

-   רמת הסיכון שנקבעה ע"י החברה לא שימשה לצורך קביעת בקרות שונות או תדירות שונה לבקרות עבור לקוחות בהתאם לרמת הסיכון.

-   דיווחים: בארבעה מקרים הועבר לרשות דיווח על פעולה בלתי רגילה שלא בסמוך לביצוע הפעולה ולאחר זמן ממושך יחסית (3-4 חודשים) וזאת למרות שהמקרים אותרו והועלו לדיון פנימי בחברה.

במסגרת נימוקי הוועדה לסכום העיצום שהוטל צוין כי הסכום שהוטל הינו בגין כלל ההפרות שצוינו בדו"ח למעט הפרת חובת הכרת בעל החשבון. עפ"י החלטת הוועדה, הוחלט לפנים משורת הדין להסתפק בהתראה בלבד ולא להטיל עיצום בגין הפרת חובת הכרת בעל החשבון, וזאת משום שמדובר במקרה ראשון בו הוועדה קובעת כי גם יישום חלקי של חובת הכרת בעל חשבון מהווה הפרה של הוראות הצו.

 

פורסם 2014-10-06