FINCEN, היחידה למודיעין פיננסי במשרד האוצר האמריקאי, פרסמה לאחרונה (11.09.14) מסמך הנחיות בנושא זיהוי פעילות שעשויה להיות קשורה להברחה וסחר בבני אדם. מטרת המסמך היא לסייע למוסדות פיננסיים לאתר נורות אדומות ולמסור דיווחים בהקשר לנושא זה.

המסמך מפרט את ההבדלים בין הברחת בני אדם לתוך ארה"ב ובין סחר בבני אדם, לרבות פירוט השלבים לביצוע כל אחת מהעבירות.

בעוד הברחת בני אדם כרוכה בהעברת בני אדם אשר רוצים להגר באופן בלתי חוקי דרך גבול כלשהו, סחר בבני אדם אינו מחייב מעבר דרך גבול והוא כרוך בכפייה וניצול.

הברחת בני אדם לרוב מתבצעת בשלבים של גיוס (דרך מפעיל), העברה (דרך ים, יבשה, אויר) ותשלום (מראש, בחלקים או לאחר ההברחה), ואילו במקרה של סחר בבני אדם השלבים הם לרוב: גיוס (בהונאה או בכפייה וחטיפה), העברה וניצול.

נספח A  למסמך ההנחיות כולל טבלה ובה רשימת נורות אדומות, לרבות סימון איזה מוסד פיננסי עשוי להבחין בכל נורה אדומה (בנקים/אשראי או נותני שירותי מטבע). הנורות האדומות הנפוצות במקרים של הברחה וסחר בבני אדם קשורות לרוב למספר גבוה של העברות אלקטרוניות, והפקדות מט"ח ממדינות בסיכון גבוה להגירה בלתי חוקית (מקסיקו, גואטמלה, הונדורס, אל-סלבדור).

טיפולוגיה נוספת הקשורה לנושא זה ומתוארת בנורות האדומות היא ביצוע של מספר העברות אלקטרוניות לאותו מוטב אשר ממוקם בעיר בארה"ב או במקסיקו אשר נמצאת על הגבול.

נורה אדומה נוספת היא מספר רב של הפקדות לחשבון ממקומות שאינם מקום מגוריו של הלקוח ולאחריהן משיכות כמעט מיידיות ממקומות שונים גם כן. במקרה זה החשד הוא שהחשבון משמש כחשבון מעבר או חשבון משפך (Funnel Account) לכספים.

פורסם 2014-09-15