משרד האוצר פרסם לאחרונה (13.08.14) מסמך מסכם ובו ממצאי ביקורת רוחב בנושא הלבנת הון, שנערכה בקרב חברות מנהלות של קופות גמל ע"י הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר.

במסמך מציינת הממונה של שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, דורית סלינגר, כי הממצאים נאספו במהלך ביקורת רוחב שנערכה בשנתיים האחרונות לבחינת תהליכי העבודה הקיימים ועמידת מערך הציות, הפיקוח והבקרה בחברות אלו בהוראות החוק לאיסור הלבנת הון והצו מכוחו.

המסמך מפרט ליקויים ויישומים חסרים שנמצאו במהלך הביקורת בחברות מנהלות של קופות גמל, בחלוקה לפי הוראות הצו, כגון: חובות זיהוי, אימות, רישום פרטים, הפקדות ומשיכות, דיווחים (רגילים ובלתי רגילים), ממשל תאגידי, נהלים, הדרכה ואחראי למילוי חובות (קצין ציות).

בין היתר, נמצאו הליקויים הבאים:

• חוסר בפרטי זיהוי (תאריכי לידה חסרים, מספרי זיהוי וכד').
• אי ביצוע אימות מול המרשם.
• אי התאמה בטפסי החשבון (טפסי נהנים, מוטבים).
• היעדר בקרה על המחאות מופקדות.
• היעדר פיקוח על משיכות, התנהגות עמיתים, אימות מוטבים בעת משיכה.
• פער בין מספר הדיווחים הרגילים שהיו אמורים להימסר לבין מספר הדיווחים שנמסרו בפועל.
• אי דיווח על פעולות בלתי רגילות בכלל בחברות רבות.
• אי קביעת תהליך ונוהל לדיווח על פעולה בלתי רגילה.
• לא נערכו בדיקות לצורך איתור פעולות בלתי רגילות.
• היעדר מעורבות דירקטוריון החברה ואי מסירת דיווחים לדירקטוריון בנושא מניעת הלבנת הון.
• מינוי אחראי הלבנת הון ללא הכשרה מתאימה.
• היעדר תוכניות עבודה בנושא מניעת הלבנת הון.
• אי הגדרת תוכנית עבודה בנושא הדרכת עובדים.
• היעדר מעקב ופיקוח שוטף על הדרכות עובדים בנושא מניעת הלבנת הון.

פורסם 2014-08-24