FINCEN, היחידה למודיעין פיננסי במשרד האוצר האמריקאי, פרסמה ביום שישי האחרון (18.07.14) את הגיליון הראשון של דו"ח SAR Stats, אשר מביא נתונים סטטיסטיים לגבי דיווחים על פעולות חשודות (SAR) שהוגשו ל-FINCEN  ע"י הסקטורים השונים במהלך שנת 2013.

דו"ח הוא דו"ח במתכונת חדשה אשר מחליף דו"חות סטטיסטיים קודמים של FINCEN שנקראו SAR By The Numbers.

הדו"ח מביא נתונים כמותיים לגבי כמות הדיווחים הבלתי רגילים שהתקבלו ב-FINCEN עד דצמבר 2013, והוא כולל טבלאות לכל סקטור וסקטור אשר מפרטות את התפלגות הדיווחים לפי איזורים גיאוגרפיים, לפי גורמים מדווחים, ולפי איפיון נושא הדיווח (הונאה, הלבנת הון, העלמת מס וכו').

עפ"י FINCEN, במהלך שנת 2013 הוגשו 1,640,391 דיווחים על פעולות חשודות, וזאת לעומת 1,587,763 דיווחים במהלך 2012 (עלייה של כ-3 אחוז).

מתוך סך דיווחים זה לשנת 2013, כ-750 אלף דיווחים הוגשו ע"י מוסדות בנקאיים, וכ-542 אלף דיווחים הוגשו ע"י נותני שירותי מטבע. מסקטור בתי הקזינו בארה"ב התקבלו כ-30 אלף דיווחים, ומסקטור ני"ע ובורסה התקבלו כ-16,500 דיווחים. סך הדיווחים שהתקבלו מסקטור הביטוח עומד על 3,792 דיווחים. כמו כן התקבלו כ-28,000 דיווחים מגורמים המוגדים כמוסדות פיננסיים אחרים (Other Types of Financial Institutions).

בעמוד 8 לדוח ניתן למצוא טבלה המאפיינת את הדיווחים עפ"י נושא או קטגוריה בטופס הדיווח (הונאה, מסמכי זיהוי, הלבנת הון, הונאת משכנתא, ריבוד תשלומים ופעולות חשודות אחרות) ומדרגת בכל נושא בנפרד (ולגבי כל סקטור בנפרד) מהו הנושא "החם" או הנפוץ ביותר.

לדוגמא, בדיווחים שנמסרו ע"י מוסדות בנקאיים בקטגורית הלבנת הון המאפיינים הכי נפוצים עם פיצול/ריבוד תשלומים, פעילות יתר במזומן, תנועת כספים חשודה או מהירה מידי, תנועות בלתי סבירות במזומן והעלמת מס. בדיווחים שנמסרו ע"י בתי קזינו בקטגורית הלבנת הון, המאפיינים הכי נפוצים בטפסי הדיווח היו: פדיון זכיות ללא הימורים/משחקים בפועל והזרמת כספים או הפקדת כספים ממקור בלתי חוקי.

בדו"ח מתייחסת FINCEN  לסוגיית המטבעות הוירטואליים ומסבירה כיצד כל מיני סוגי שחקנים בשרשרת הפיננסית – בנקים, נותני שירותי מטבע, ועוד עשויים לשמש סוכנים הכרחיים לאיתור פעילות בלתי חוקית שמבוצעת באמצעות מטבעות וירטואליים, באמצעות הגשת דיווחים אשר FINCEN  לאחר מכן מצליבה ומנתחת להרכבת התמונה השלמה.

פורסם 2014-07-20