FINCEN, היחידה למודיעין פיננסי במשרד האוצר האמריקאי, פרסמה ביום חמישי האחרון (17.07.14) הצהרה לפיה היא מכריזה על בנק FBME Bank Ltd, אשר ידוע גם בשמו הקודם: Federal Bank of the Middle East כבנק בסיכון גבוה לביצוע הלבנת הון. עפ"י FINCEN  מדובר בבנק אשר כל תכנית השיווק והאסטרטגיה הפיננסית שלו מבוססות על בקרות חלשות בתחום מניעת הלבנת הון כאמצעי למשוך אליו כספים ממקור בלתי חוקי ולקוחות ממגוון תחומי פשיעה.

בנק FBME נוסד בשנת 1982 בקפריסין כחברת בת של הבנק הפדרלי של לבנון, בנק פרטי. בשנת 1986 העביר הבנק את פעילותו הראשית לאיי קיימן ובשנת 2003 העביר את פעילותו הראשית שוב לטנזניה. מאז שנת 2003 הבנק רשום כבנק הפועל בטנזניה, ואמנם נחשב לבנק הגדול בטנזניה עם היקף נכסים בסך 2 מיליארד, אך למרות זאת, 90 אחוז מהעסקים הבינלאומיים של הבנק -90 אחוז מנכסיו מרוכזים בסניף הבנק בקפריסין. הבנק הוזהר מספר פעמים ע"י הבנק המרכזי של קפריסין, הוא נקנס בשנת 2008 וניסה להתחמק מביקורות עד כדי איומים מצד הבנק המרכזי בקנס של 240 מיליון דולר.

FINCEN מצאה בחקירתה כי הבנק היה ידוע ומפורסם בקרב לקוחות המבקשים להלבין כספי פשיעה ושימש את לקוחותיו להעביר כספי הלבנת הון, מימון טרור, פשיעה מאורגנת והונאה. כמו כן, הבנק שימש גורמים אשר ביקשו להתחמק מסנקציות, וסייע לעסקי הסחר בסמים והלבנות ההון של ארגון חיזבאללה.

בשל הכשלים המכוונים בבקרות הבנק ומדיניותו בנושא מניעת הלבנת הון היווה הבנק מוקד משיכה לחברות קש ואנשי ציבור, ונמצא כי אחוז גבוה מהכספים והפעולות אשר הבנק מנהל ומעבד הינם חסרי פרטים ושקיפות לחלוטין ואין בהם שום הסבר או הגיון כלכלי. לבנק לקוחות רבים בסיכון גבוה הן מקפריסין והן מטריטוריות בסיכון גבוה ומקלטי מס.

בין היתר, הועברו לבנק כ-7.2 מיליון דולר ע"י חברת קש הקשורה לבנו של נשיא גינאה המשוונית, Teodoro Obiang, אשר נגדו הוציאה ארה"ב צו חילוט כספים בשווי עשרות מיליוני דולרים בשל חשד לעבירות שוחד ושחיתות.

עקב ממצאי FINCEN  הוחלט כאמור להגדיר את הבנק כבנק בסיכון גבוה לביצוע הלבנת הון ובכך לחסום את פעילותו בארה"ב ואת העברת הכספים אליו או ממנו דרך בנקים בארה"ב.

פורסם 2014-07-20