FINCEN, היחידה למודיעין פיננסי במשרד האוצר האמריקאי, פרסמה אתמול (28.05.14) מסמך הנחיה למוסדות פיננסיים אשר מזהיר מפני מגמה גוברת של שימוש בחשבונות מעבר פיקטיביים לצורך ביצוע הלבנת הון באמצעות מסחר במקסיקו.

עפ"י FINCEN, מאז 2010 הוחמרו התקנות במקסיקו בנושא העברות כספים והפקדות מזומנים בין ארה"ב למקסיקו והוגבלו הפקדות המזומנים של דולר אמריקאי בבנקים מקסיקניים. עקב כך, גבר בהדרגה השימוש בחשבונות מעבר פיקטיביים לצורך ביצוע הלבנת הון שמקורו במקסיקו.

חשבון מעבר פיקטיבי הוא חשבון על שם יחיד או חברה, אשר נפתח במקום גיאוגרפי מסוים ואליו מבוצעות מספר הפקדות או העברות ממקומות אחרים, כולן בסכומים מתחת לסכומים החייבים בדיווח. לאחר ההפקדות לחשבון, מבוצעת משיכה של כלל הכספים שהופקדו ממקום גיאוגרפי אחר, כאשר הזמן שעובר בין ההפקדות למשיכה קצר מאוד.

במסגרת מסמך ההנחיה מפרטת FINCEN  את הצעדים הנפוצים לשימוש בחשבון מעבר פיקטיבי לצורך הלבנת הון, וכן "נורות אדומות" עבור המוסדות הפיננסיים לעזרה בזיהוי של חשבונות אלו.

הטיפולוגיה הנפוצה היא טיפולוגיה בה יחיד או חברה הקשורים לגורמי פשיעה פותחים חשבון במוסד שיש לו סניפים רבים או שניתן להפקיד אליו ממקומות רבים, ולאחר מכן גורמים נוספים השותפים או קשורים לאותו ארגון פשיעה מפקידים מסניפים רחוקים או ממקומות גיאוגרפיים רחוקים כספים לחשבון זה בסכומים שאינם עולים על 10,000 דולר. מדובר בכספים שמקורם בפשיעה. לאחר ביצוע ההעברות/הפקדות קיים סכום כסף מסוים בחשבון אשר בו משתמש גורם ביניים לרכישת סחורות באיזור גיאוגרפי שונה (מדינה שונה לרוב). לאחר מכן מגיעות הסחורות לאותה מדינה או איזור גיאוגרפי שונה ונמכרות באופן חוקי לכל דבר. הרווחים מועברים בחזרה לגורמי הפשיעה ומוצגים כרווחים לגיטימיים ממכירת סחורות.

FINCEN  מסבירה כי באופן זה יוצר קשר קרטל סמים מקסיקני עם גורמים בארה"ב, לפתיחת חשבון מעבר פיקטיבי ורכישת סחורות. הסחורות מועברות למקסיקו לאחר שנרכשו בכספי הפשיעה שעברו דרך אותו חשבון ונמכרות במקסיקו אשר הקרטל או גורמים הקשורים לו.

פורסם 2014-05-29