FINCEN, היחידה למודיעין פיננסי במשרד האוצר האמריקאי, פרסמה אתמול (25.08.15) הצעה לפסיקה חדשה, לפיה יוטלו חובות בנושא מניעת הלבנת הון על יועצי השקעות. ההצעה תהיה פתוחה להערות במהלך פרק זמן של 60 יום מרגע פרסומה ברשומות הממשל האמריקאי (Federal Register).   

על פי ידיעה שהתפרסמה לאחרונה (07.08.15) באתר העיתון Wall Street Journal, טיוטת ההצעה אושרה בחודש שעבר על ידי משרד הניהול והתקציב של הבית הלבן, דבר שאפשר את פרסומה הרשמי של ההצעה על ידי FINCEN.  

הפסיקה המוצעת מתייחסת ליועצי השקעות אשר מחויבים להירשם ברשות האמריקאית לני"ע (SEC), ובכלל זה יועצים לקרנות גידור מסוימות, קרנות השקעה פרטיות וקרנות פרטיות נוספות. נכון ליוני 2014, היו רשומים ב-SEC יותר מ-11,000 יועצי השקעות עם נכסים מנוהלים בסך כולל של כ-62 מיליארד דולר.

עפ"י הצעת FINCEN, יועצי השקעות אלה יחויבו לגבש וליישם תכניות למניעת הלבנת הון ולדווח על פעילות חשודה ל-FINCEN בהתאם לחוק ה-BSA, תוך שהפיקוח על אופן הציות של יועצי ההשקעות לדרישות האמורות אמור להתבצע על ידי ה-SEC.  

נוסף על כך, הציעה FINCEN להרחיב את ההגדרה הכללית של "מוסד פיננסי" (financial institution) כך שתחול גם על יועצי השקעות. בין היתר, דבר זה יחייב את יועצי ההשקעות להגיש דיווחים על תנועות והעברות כספיות (CTR) ולשמור רשומות הקשורות להעברות אלה.  

בדברי הנימוק להצעה נמסר כי מטרתה לצמצם את סיכוני הלבנת ההון במערכת הפיננסית בארה"ב על ידי החלת חובות רגולטוריות על יועצי השקעות, בדומה למוסדות פיננסיים אחרים הכפופים לחוק ה- BSA, דוגמת קרנות נאמנות, ברוקרים דילרים בני"ע, בנקים וחברות ביטוח.

עוד נמסר, כי למרות שיועצי השקעות עובדים בדרך כלל בשיתוף פעולה עם מוסדות פיננסיים הכפופים לחוק ה-BSA (למשל, ביצוע פעולות קנייה או מכירה של ני"ע באמצעות ברוקרים דילרים או העברות כספים באמצעות בנקים נותני שירותי קסטודיאן), הרי שלמוסדות אלה לא תמיד יש מספיק מידע כדי לקבוע את זהות הלקוח, לאתר פעילות חשודה או להעריך את הסיכון להלבנת הון.

על כן, הטלת החובות האמורות מיועדת לצמצם את פערי המידע, ולסייע באיתור מלביני כספים אשר מעדיפים לפעול דרך יועצי השקעות כדי להימנע מחקירה מדוקדקת מצד מוסדות החייבים בדיווח לרשויות הרגולטוריות.

פורסם 2015-08-26