FINCEN, היחידה למודיעין פיננסי במשרד האוצר האמריקאי, פרסמה לאחרונה (14.08.15) פסיקה מנהלית, לפיה עסקים המשתמשים במטבע הווירטואלי ביטקוין לצורך מתן שירותי קנייה ומכירה של מתכות יקרות נחשבים לנותני שירותי העברות כספים (Money Transmitters) ולסוחרים במתכות יקרות.

פסיקת FINCEN ניתנה בתגובה לפנייה של חברה שלא זוהתה בשמה, אשר מספקת שירותי תיווך באינטרנט בין קונים ומוכרים של מתכות יקרות, וכן קונה ומוכרת בעצמה מתכות יקרות בחשבון משלה.

בנוסף, החברה מחזיקה מתכות יקרות במשמורת (Custody) עבור קונים המעוניינים בכך. החברה פותחת ארנק דיגיטלי עבור הלקוחות הנ"ל, ומנפיקה אסמכתא דיגיטלית על קיום המשמורת (“Digital Certificate”). אותה אסמכתא מקושרת לארנק הדיגיטלי של הלקוח בספר החשבונות הראשי של הביטקוין (אשר מכונה Blockchain), תוך שהלקוח יכול להעביר את הבעלות עליה לגורם אחר.

עפ"י פסיקת FINCEN, כאשר חברה מנפיקה לרוכשים תעודת בעלות דיגיטלית הניתנת להעברה באופן חופשי, היא מאפשרת למעשה העברה בלתי מוגבלת של ערך מחזקתו של לקוח מסוים לחזקתו של לקוח אחר או צד שלישי. לפיכך, FINCEN קבעה כי חברה הנותנת שירותים מסוג זה נחשבת לנותן שירותי העברות כספים. עוד קבעה FINCEN, כי החברה נחשבת לסוחרת במתכות יקרות, ועל כן הינה מוסד פיננסי הכפוף לתקנות FINCEN.  

כפועל יוצא מכך, FINCEN קובעת כי חברה מסוג זה, הנותנת שירותי העברות כספים או סוחרת במתכות יקרות ואבני חן, חייבת להעריך את הסיכון להלבנת הון אשר כרוך בעסקאות שאותן היא מבצעת, וכן לגבש וליישם תכנית למניעת הלבנת הון לצורך צמצום הסיכון האמור. נוסף על כך, החברה חייבת לציית לתקנות FINCEN בכל הנוגע לשמירת רשומות, דיווחים ופיקוח על עסקאות.

פורסם 2015-08-17