משרד האוצר האמריקאי פרסם אתמול (30.06.14) את הסדר הטיעון וההסכמים שנחתמו בין  רשויות הממשל האמריקאי להנהלת BNP Paribas S.A, להסדרת אישומים נגד הבנק בגין הפרת סנקציות. הבנק הצרפתי ישלם קנס מצטבר בסך של כ-8.9 מיליארד דולר ויושהה מהמרת דולרים למשך שנה במספר סניפים (החל מ-01.01.15).

כמו כן, הבנק הודה בשתי עבירות פליליות: האחת, קשירת קשר להפרת חוק הסנקציות (IEEPA) והשניה, קשירת קשר להפרת החוק למסחר עם האויב (TWEA). זוהי הפעם הראשונה בה בנק מודה בעבירה פלילית במסגרת הסדר טיעון. נוסף על כל אלו, התחייב הבנק לסיים את העסקתם של 13 עובדים מעורבים.

הסדר הטיעון הכללי הוגש אתמול לאישור בית משפט פדרלי ופרטיו, כמו גם פרטי האישומים והחקירה, פורסמו לציבור ע"י התובע הכללי של ארה"ב,  Eric H. Holder, בשיתוף עם התובע הכללי במחוז הדרומי של מדינת ניו-יורק ונציגים בכירים ב-FBI  וב-IRS, אשר היו שותפים הן לחקירה המתמשכת והן למו"מ מול הבנק הצרפתי על פרטי ההסכם וצעדי האכיפה.

העובדות והאישומים

ממסמכי החקירה ששוחררו אף הם לציבור, עולה כי במשך 8 שנים, עד שנת 2012 (כולל), עיבד הבנק עשרות אלפי העברות בשווי של מיליארדי דולרים עבור לקוחות שהם חברות או יחידים ממדינות תחת סנקציות (איראן, סודן, קובה). העברות הכספים ושירותי הסליקה שניתנו ע"י הבנק ללקוחות תחת סנקציות בוצעו דרך המערכת הבנקאית בארה"ב והכספים הועברו לבנקים בארה"ב או דרכם. הבנק ביצע את המעשים בצורה מכוונת ומתוכננת ברמת ההנהלה, תוך שהוא נוקט במזימות מסועפות שמטרתן להסתיר את מעורבות הגורמים תחת סנקציות.

בין היתר, ניתב הבנק את הכספים דרך גורמים שלישיים על מנת להסתיר לא רק את זהות הלקוחות אלא גם את מעורבותו שלו. הבנק ניסח נהלים ופרוצדורות להסרת השמות מהודעות תשלום על מנת לאפשר לכספים לעבור דרך המערכת הבנקאית בארה"ב.

מפרטי ההסדר מול OFAC עולה בנוסף כי הבנק חילק את פעילותו כך שעבור לקוחות שאינם תחת סנקציות השתמש בהודעות SWIFT  "שקופות" יותר (MT103) ועבור לקוחות שהבנק ידע שהם תחת סנקציות השתמש בהודעות פחות "שקופות" (כגון MT202). כמו כן, השאיר הבנק שדות ריקים כשמדובר היה בשדה רשות בהודעות, ובשדות חובה מילא את שם הבנק עצמו במקרים בהם המוסד הפיננסי המבקש היה גורם תחת סנקציות.

נוסף על כך, הבנק פיצל פעילויות מול מדינות בסנקציות וריכז ביצוע העברות וסליקה עבורם בסניפים באיזורים גיאוגרפיים שונים:

רוב ההעברות עבור גורמים סודניים למשל רוכזו ובוצעו ע"י BNP Paribas Suisse, כאשר עובדי הבנק מעודכנים בנהלים ומפצלים הוראות והעברות בין היחידות השונות בבנק למטרות הסוואה גם כן, ותוך שימוש בחשבונות מקומיים לביצוע הסליקה. במהלך 2005 החלו מספר עובדים להביע חששות מפני הפרוצדורות שננקטו עבור בנקים סודניים ועובד מחלקת הציות של הבנק בשוויץ פנה בכתב להנהלה הראשית וטען בפניה שהדבר עשוי להיראות כניסיון לעקיפת סנקציות. נציגות הבנק בשוויץ ריכזה בנוסף פעילות מול גורמים איראניים תחת סנקציות ואף העניקה שירותי הלוואות סינדיקציה ללקוחות אלו.

העברות והוראות שבוצעו עבור גורמים תחת סנקציות מקובה, למשל, רוכזו ובוצעו ע"י BNP Paribas Paris.

עפ"י OFAC, במהלך שנים אלו קיבל הבנק ייעוץ משפטי ממספר גורמים במקביל ובמסגרת זו נאמר לבנק כי פעילותו בנציגויות הבנק הזרות (איטליה, צרפת, שוויץ) עשויה להוות הפרה של הסנקציות.

גם לאחר שמשרד OFAC יצר קשר עם הבנק ב-2007 לגבי פעילותו מול גורמים סודנים ואיראנים, המשיך הבנק להתנהל בדרך דומה ולהסוות את פעילותו מול גורמים תחת סנקציות, ומאוחר יותר עם פתיחת החקירה שיתף פעולה עם הרשויות באופן חלקי בלבד.

בסופו של דבר, החל הבנק לשתף פעולה מול הרשויות האמריקאיות והחל ליישם תוכניות פעולה שניתנו לו ע"י OFAC, לרבות שינוי נהלים, הטמעת תהליכים חדשים והמשך פעילות בהתאם לאבני דרך שנקבעו ובכפוף לפיקוח מצד רשויות הממשל בארה"ב, כחלק בלתי נפרד מתנאי הסדר הטיעון.

חלוקת הקנס

עפ"י ההסכמים השונים שנחתמו מול רשויות הממשל האמריקאיות ישלם הבנק קנס מצטבר בסך 8.9 מיליארד דולר עפ"י הפירוט הבא:

503 מיליון דולר ל-Federal Reserve
2.243 מיליארד דולר ל-DFS (המשרד לשירותים פיננסיים במדינת ניו-יורק).
2.243 מיליארד דולר למשרד התובע הכללי במחוז ניו-יורק.
הסכום הנותר, כ-4 מיליארד דולר, יועבר למשרד המשפטים, כאשר 960 מיליון מתוך סכום זה יועברו למשרד OFAC.

מסמכים:

הודעת משרד המשפטים האמריקאי

ההסכם מול OFAC

הסדר הטיעון מול משרד המשפטים האמריקאי

מסמכים ומקורות נוספים

פורסם 2014-07-01