קבוצת וולפסברג, אשר עוסקת בקביעת סטנדרטים ועקרונות למניעת הלבנת הון ומורכבת מנציגי 11 הבנקים הגדולים בעולם, פרסמה לאחרונה גרסאות מעודכנות למספר מסמכי יסוד של הקבוצה, מדובר בעדכון של מסמכים שפורסמו בעבר עקב שינויים שחלו בתחום ועקב הצורך להתאים את העקרונות וההנחיות למציאות המשתנה.
המסמך הראשון שעודכן ופורסם מחדש הוא מסמך העקרונות למניעת הלבנת הון בנושא בנקאות קורספונדנטית (Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Correspondent Banking).

עפ"י קבוצת וולפסברג, מנחה המסמך כיצד לנהוג בניהול סיכוני הלבנת הון הנובעים מיחסי בנקאות קורספונדנטית, וכיצד לבצע מול בנקים קורספונדנטים חדשים (וקיימים) בדיקות נאותות בסיסיות, בדיקות נאותות מורחבות, עדכון פרטים ופיקוח שוטף אשר כולל רענון השאלות והבדיקות אחת לתקופה.

לצד מסמך זה שעודכן פורסמה גם גרסה מעודכנת וחדשה של שאלון קבוצת וולפסברג בנושא הלבנת הון למוסדות בנקאיים (The Wolfsberg Group Anti-Money Laundering Questionnaire 2014). השאלון החדש כולל 28 שאלות (לעומת 32 בגרסה הקודמת) בנושאים שונים כגון נהלי מניעת הלבנת הון, תהליכים, סקרי סיכונים, "הכר את הלקוח" ובדיקות נאותות, פיקוח על תנועות והעברות, דיווחים והדרכות.

מסמך נוסף שעודכן בתקופה האחרונה ופורסם מחדש הוא מסמך ההנחיה בנושא תשלומי אינטרנט ומובייל (MIPS), וזאת עקב הפופולריות והדרישה הגוברת לתשלומים באמצעים אלו. המסמך מנחה את המוסדות הפיננסיים כיצד לנהל סיכונים הנובעים מאמצעי תשלום אלו, וכיצד לסווג את רמת הסיכון של פעולות שבוצעו באמצעים אלו, בייחוד נוכח העובדה שבמקרים רבים מעורבים נותני שירות שאינם בנקים. מסמך זה נוסח בשיתוף עם החברות PayPal ואמריקן אקספרס.

פורסם 2014-03-25