בנק ישראל פרסם והפיץ היום (19.02.14) בעיתונות הודעת אזהרה לציבור מפני סיכונים אפשריים במטבעות וירטואליים מבוזרים (דוגמת ביטקוין). הודעת האזהרה יוצאת לציבור בעקבות דיון מיוחד שקיים בנק ישראל בהשתתפות הרשות לאיסור הלבנת הון, הרשות לניירות ערך, רשות המיסים ואגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר. מטרת הדיון היתה לדון בסיכונים הנובעים משימוש במטבעות וירטואליים וכן בהיבטים שונים הקשורים למסחר ושימוש במטבעות אלו כגון: מעמד חוקי, מיסוי והגנת הצרכן.

בטרם סיום הדיון בהיבטים השונים הנובעים משימוש ומסחר במטבעות וירטואליים, הוחלט ע"י בנק ישראל והגופים המעורבים להוציא לציבור אזהרה המפרטת את הסיכונים האפשריים משימוש ומסחר במטבעות אלו.

עפ"י ההודעה, מדובר במטבעות וירטואליים שאינם מהווים "הילך חוקי", ואינם מונפקים או מפוקחים ע"י בנק מרכזי או מגובים על ידו, לפיכך אין חובה לקבלת כתמורה עבור נכס, שירות או פירעון.
כמו כן, השימוש והמסחר במטבעות אלו יכול להתנהל באופן אנונימי תוך אכיפת מנגנוני פיקוח למניעת הלבנת הון וליכך יש במטבעות אלו סיכון גבוה לביצוע הלבנת הון, דבר המחייב התחשבות בכך מצד המוסדות הפיננסיים במסגרת מדיניות ניהול סיכוני הלבנת הון ובמסגרת שיקולי דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון בישראל.

נוסף על כך, מצוין בהודעה כי מטבעות אלו עשויים לשמש קרקע פוריה לביצוע הונאה ובייחוד הונאות פונזי, וכן סובלים מתנודתיות גבוהה ונתונים לגניבה.
מאחר שפלטפורמות למסחר במטבעות וירטואליים מאפשרות מסחר אנונימי במתכונת Peet-to-Peer, הן עשויות לשמש לצרכים לא לגיטימיים ופליליים, ולפיכך עשויות הרשויות לסגור פלטפורמות אלו או למנוע מהציבור גישה אליהן.

לאור הנימוקים לעיל, בנק ישראל, הרשות לאיסור הלבנת הון ושאר הגופים המעורבים ממליצים לציבור שמשתמש או שוקל להשתמש במטבעות אלו להיות מודע לסיכונים הגלומים בשימוש בהם, ולגלות ערנות וזהירות מוגברת.

בנק ישראל מציין כי בעצם האזהרה לציבור מצטרפות למעשה הרשויות בישראל לרגולטורים בארה"ב, בקנדה, באיחוד האירופי ובמדינות נוספות, אשר פרסמו אזהרות דומות.

פורסם 2014-02-19