המפקח על הבנקים פרסם לאחרונה (03.07.13) הנחיה חדשה במסגרת הנחיות המפקח למניעת הלבנת הון. ההנחיה ממוענת לחברות כרטיסי האשראי ועוסקת בפעילותן של חברות כרטיסי האשראי מול "מאגד" (בית עסק המרכז חיובים וזיכויים של בתי עסק קצה).

בדברי ההקדמה וההסבר להנחיה מציין המפקח על הבנקים כי בחודשים האחרונים מתרבות העדויות להתרחבות תופעה של סליקת בתי עסק שפעילותם היא ריכוז חיובים וזיכויים של בתי עסק אחרים(Aggregator).

לדעת המפקח על הבנקים, פעילות המאגדים יוצרת חיץ בין חברת כרטיסי האשראי לבין בתי העסק בקצה, אשר מגביר את הסיכון בפעילות מול גופים אלו, ולפיכך מבקש המפקח על הבנקים להסדיר את פעילות חברות כרטיסי האשראי הסולקות את אותם מאגדים.

ההנחיה מנחה את חברות כרטיסי האשראי לקבוע מדיניות "הכר את הלקוח" ייעודית לבתי עסק מאגדים ולבצע ניטור פעולות ועסקאות. מדיניות "הכר את הלקוח" תכלול, בין היתר, התייחסות לתחום הפעילות של בתי עסק הקצה, היקף הסליקה ועוד. כמו כן, נדרש כי האחראי למילוי חובות איסור הלבנת הון בחברת כרטיסי האשראי יאשר כל התקשרות של חברת כרטיסי האשראי עם מאגד.

עוד עפ"י ההנחיה: חברות כרטיסי האשראי מונחות לדרוש מהמאגד עימו מתקשרות את רשימת בתי העסק עימם עובד והתחייבות לעדכן בזמן אמת בתי עסק שנוספו או נגרעו. כמו כן על חברות כרטיסי האשראי לדרוש מהמאגדים פירוט עסקאות שבוצעו ע"י לקוחות ובו שם בית עסק קצה, תאריך ביצוע העסקה וסכומה.

פורסם 2013-07-23